Le proposte di molti intermediari risentono degli obiettivi commerciali dell’istituto. Il nostro approccio è diverso: al centro ci sono la situazione, gli obiettivi e i tempi di ciascun cliente, e solo dopo le soluzioni più adatte.
Compenso riconosciuto solo dal cliente, senza commissioni da banche o case prodotto.
Costi definiti in anticipo, con piena trasparenza e nessuna voce nascosta.
14 anni nelle principali banche e un anno nel settore assicurativo.
Ogni scelta viene spiegata, per decisioni prese con piena consapevolezza.
Luca Moreno, Consulente Finanziario Indipendente
Capiremo insieme qual è il tuo obiettivo: comprare casa, finanziare gli studi dei figli, proteggere il patrimonio aziendale. Insieme costruiremo la strategia migliore per raggiungerlo, evitando costi nascosti e conflitti di interesse.
Analizziamo il tuo patrimonio, bilanciamo il mix rischio‑rendimento e definiamo un piano di investimenti e previdenza che protegge il tuo futuro.
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Mettiamo in piedi strategie finanziarie per imprese e startup: dalla pianificazione alla finanza alternativa, fino alla raccolta di capitali per progetti di crescita.
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Creiamo un piano di protezione del tenore di vita post‑carriera: soluzioni di previdenza, investimenti diversificati e monitoraggio dedicato per chi vive di performance.
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Le decisioni economiche importanti vengono spesso prese senza una visione d’insieme, con il rischio di procedere per tentativi. Il nostro percorso nasce per offrire chiarezza, metodo e una direzione concreta, adattati a ogni situazione.
Qui trovi le risposte alle richieste più comuni dei nostri clienti in ambito di consulenza finanziaria personale.
La nostra consulenza è a parcella trasparente: non riceviamo provvigioni dalle banche o dai prodotti che ti proponiamo. In pratica tu versi un compenso chiaro e definito al consulente, e periodicamente ci incontriamo per verificare che il piano resti efficace.
Nella formula fee only il cliente riconosce una parcella concordata in anticipo per il servizio. Non esistono retrocessioni o commissioni nascoste, quindi il costo del percorso è sempre chiaro e giustificato.
Utilizziamo strategie di diversificazione e strumenti di finanza alternativa per limitare l’impatto delle fluttuazioni.
Il consulente bancario opera all’interno degli obiettivi commerciali dell’istituto. Un consulente indipendente parte dal cliente e non dal prodotto, selezionando le soluzioni più adatte sul mercato.
Un consulente indipendente non è legato a banche o case prodotto e non percepisce commissioni sui prodotti. Il compenso proviene esclusivamente dal cliente, a garanzia di imparzialità nelle raccomandazioni.
Il primo passo è un incontro conoscitivo, nel quale viene analizzata la situazione e valutato con onestà se e come il nostro supporto possa essere utile.
